自2002年证券交易佣金自由化以来，证券行业“价格战”白热化，行业平均交易佣金率逐年下滑，加之近年经纪人业务、网点新政的推出，网络金融以及银行等机构对投资金融资源“疯狂”抢夺，更加剧了证券行业内竞争的“乱局”，证券行业面临洗牌，证券公司面临新的危机，证券业与各证券公司都在探索，努力寻求破局。本文通过对国际财富市场的发展进程和趋势的研究，综合考虑国内财富市场现状及证券业发展瓶颈，形成“财富管理业务是经纪业务转型的唯一选择”的观点。　　中国财富管理业务由外资银行引入，发展于中资商业银行，证券行业近两年才开始探索财富管理业务。国泰君安证券是证券行业推动财富管理业务的先行者之一，但由于国内缺乏成功的业务模式可以参照，自2011年以来，业务推进缓慢。本文的目标就是通过较系统研究，以解决财富管理业务优化问题，推动国泰君安证券财富管理业务发展，实现经纪业务战略转型，并为证券行业财富管理业务发展积累经验。　　本文部分借鉴欧美证券公司营运财富管理业务经验；同时，作者就“客户的细分与服务定位、业务架构的搭建、组织结构的选择、人员/团队的培训与考核、盈利模式”等财富管理业务关键因素对部分银行（中行、交行、民生、中信等）的私人银行部、部分证券公司（兴业、浙商）的财富管理部进行了走访调研，并结合国泰君安证券实际情况提出优化国泰君安证券财富管理业务框架。　　财富管理业务不是新业务，是经纪业务的升级形态，是证券经纪业务从初级阶段（通道服务、咨询服务）向高级阶段（投资服务、理财规划、财富管理）的必然选择；财富管理业务应以“理财规划”作为切入点，以“专业人员、目标客户、新型网点”作为起步；起步阶段，财富管理业务应采用“大零售制”组织架构，在现有经纪业务体系上优化，共享资源，逐步转型；实施“理财规划”应完善其方法、工具及流程，并建立予以支持的理财规划系统；财富管理师作为卖方（公司）和买方（客户）的桥梁，其素质代表公司的品牌，公司应建立对其持续培养并进行认证机制；专家团队是理财规划的“梦工厂”，为其生产了产品和服务。强大的后台支持系统是实施财富管理业务的基础；组织保障与协调机制是实施财富管理业务的保障；文化、理念和战略的高度统一，是财富管理业务发挥效能的关键。