近年来随着居民财富的快速增长,居民对金融服务的需求变得日益多样化和综合化。投资者除了要求财富的保值增值外,境外理财、服务公益已成为客户综合化金融需求的重要组成部分。目前证券公司提供的金融服务相对单一,主要集中在股票交易和投融资服务上,与客户日益增长的财富管理需求不匹配。证券公司急需通过跨界转型来完善金融服务产业链,满足客户多样化的金融需求。证券行业的收入来源,主要是传统经纪业务,而互联网金融通过标准化的产品,实现规模迅速增加、交易成本迅速下降的特征和能力,是传统证券无法比拟的,这对传统的证券经纪、理财和产品销售都带来了非常直接的冲击。通过财富管理跨界转型,将互联网金融渗透到传统证券行业,可以逐步丰富金融服务和产品,将用户体验发挥到极致,可以催生新的商业逻辑和经营理念。互联网金融增加了金融服务的多样性,又倒逼着传统金融的改革创新。可以预见,互联网金融将更深层次地影响和推动证券业,向更加注重客户体验、以客户为中心转变、关注平台和渠道、弱化网点功能、加速金融脱媒,逐渐打破金融业传统的边界和竞争格局,推动证券行业的转型。本文以申万宏源证券公司作为研究对象,研究了财富管理的基本理论,并结合国内证券行业财富管理转型思路,通过对国内证券公司财富管理的发展现状及存在问题进行分析,同时借鉴国外证券行业的财富管理跨界转型的成功经验,研究申万宏源证券公司财富管理的跨界转型。本文运用SWOT分析法,剖析证券公司的外部机遇与威胁、内部优势与劣势,有针对性的提出申万宏源证券公司财富管理跨界转型的方案。本文认为,在依托互联网金融背景下,证券公司在产品设计、营销渠道等方面的创新,将突破传统财富管理的发展方式。在移动互联网时代下,探索满足多元化证券业务需求的财富管理方式,是证券公司财富管理跨界转型的主要方向。