该文是一篇实践性、应用性较强的论文,文章主要以文献查询为基础,通过问卷调查、电话访谈、面访等研究方法,结合一定的实践经验,进行问卷结果统计分析、相应的情景和案例分析,对保险业的行业特征、主要业务流程、保险营销实务、保险市场与保险客户特点等进行深入详实的分析与研究.在此基础上,设计了保险业的三维客户价值模型、保险业客户生命周期模型、将客户金字塔模型扩展为客户矩形,同时与保险行业客户相结合设计出的保险行业客户矩形模型;该论文对中国保险业客户关系管理(Customer Relationship Management 简称 CRM)应用现状进行的调研,对各保险公司实施CRM具有参考意义;此外,论文中结合中国人民保险公司(Peoples Insurance Company of China ,简称PICC),从企业战略管理层面,勾勒出了保险公司CRM应用系统架构的轮廓.最后,该文结合保险公司经营评估的指标体系,设计出了一套保险企业适用的,对实施CRM后的保险公司绩效进行评估的关键指标体系(Key Performance Indication 简称 KPI)体系.