山东农业银行金库现金调拨系统是为改进山东农业银行日常的现金调拨管理需要而开发的一套基础管理平台。系统以实现现金调拨指令的电子化为优先目标,以现金调拨流程系统化和现金调拨信息传输的实时化为协同目标,该系统涉及到金库业务及日常现金的出入库管理等环节,通过与农行其它管理系统的信息对接和联动记账,通过设置远程授权的功能,将有关银行日常业务中诸如现金如何实现电子化调拨、假币上缴业务的电子化与箱包出入库的电子化与全过程监控,以使银行的运营效率得到切实提高,业务流程尽可能做到规范化,各种风险防控能力得到改善。此外,系统所提供的有关客户存款信息的自动归集功能和对所归集到的数据进行分析的功能,将为实现金库现金头寸和限额核定管理提供理想的操控平台,为农行资金营运效益的提高打下了坚实的基础。本文一方面尽可能将当前信息技术最新发展成果应用于本系统的开发,力争做到所开发出的系统在满足客户需求的前提下,有最好的易用性、安全性和最高的性价比,本系统以J2EE平台作为开发框架,用户界面层采用JAVA设计,系统数据采用SQLServer2008数据库进行管理,先后经过用户需求分析、总体架构设计、体系架构设计、网络拓扑架构设计、功能架构设计以及数据库设计,最终开发出了一款能够全面支持山东农业银行用户就金库现金调拨加强信息化管理的系统。该系统已经投入试运行一段时间,得到了用户的初步肯定。该系统可有效降低农业银行的现金管理成本,方便集中管理,其管理水平和业务的标准化程度得到大幅度提高,解决了以前诸如资金清算户、资金备付户、资金运用户等业务资金账户间的资金划拨网点拨款、金库现金调拨、同业存款之间划拨、网点与外系统现金调拨等问题,因此,具有一定的先进性和前瞻性。