我国影子银行惊人的发展速度使其对金融体系、实体经济的影响愈发深刻,对商业银行的影响也愈发显著。但目前我国有关影子银行对商业银行的影响研究多从定性角度或将商业银行作为一个整体研究,忽略了资本规模、经营模式不同造成的受影子银行影响差异。本文细分商业银行为五大行、股份制银行、城商行三类,研究影子银行对商业银行影响的同时,进一步研究各类银行受影响的差异。在本文的研究中,首先基于“107号文”对影子银行界定和分类,并利用模型测算影子银行规模;之后利用因子分析构造银行绩效指标,并简要分析;根据因子分析结果将银行绩效分为安全流动性和盈利成长性两方面,分析影子银行对其绩效的影响机理,并阐述三类银行受影响的差异;最后采用VAR模型对数据处理,实证分析影子银行对商业银行绩效的影响。通过研究,发现影子银行对商业银行绩效影响均较为显著,但存在方向和滞后期差异:五大行和股份制银行均为反向影响,城商行所受影响为正向。通过分析,本文认为对影子银行应主要从监管领域合理引导和规范,并提出了监管改进建议。针对影子银行对商业银行的显著影响及差异,本文对银行运营也提出了相关建议。