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黄河农村商业银行的前身是宁夏回族自治区农村信用联社合作社。几年来，黄河农村商业银行严格执行相关法律、法规，建立了反洗钱组织体系和内控制度，报送大额和可疑交易报告，进行客户身份识别、保存客户身份资料及交易记录，反洗钱意识不断增强，履行反洗钱义务的深度不断拓展。然而，随着反洗钱工作逐步推进，黄河商业银行的组织体制及反洗钱工作现状还不能满足有效防范洗钱风险及违规风险的需要。 因此，本文根据以“风险为本”的反洗钱工作理念，运用风险管理的相关理论，通过设计有用可行的洗钱风险监测指标，对企业运行过程中存在的洗钱风险进行定性的估计和客观的监测，根据监测过程和结果实施有针对性的风险控制策略，主动采取行动，防范现有的洗钱风险和潜在的风险，以利于其长期稳健经营。