随着中国加入世界贸易组织(WTO),跨国银行加快了进入中国金融市场的速度,对其监管的重要性日益紧迫和突出。本文主要从东道国角度研究跨国银行监管问题,力图通过对外资银行监管问题进行国际比较,为中国的外资银行监管提供有益借鉴。 对跨国银行监管的理论依据主要包括金融市场失灵论(负外部性、信息不对称等)和金融脆弱性理论,如明斯基的“金融不稳定性假说”、戴蒙德和戴维格的银行挤提模型、斯蒂格利茨等人的信息不对称说等。 另外,对跨国银行进行监管还有其自身的特殊原因,即跨国银行的国际化经营使其面临更为复杂的风险,而且加大了国际金融体系的风险。 对于“如何监管”的操作理论,各国在实践中大多沿着市场准入、市场运营、市场退出三个环节来循序进行。本文也是沿着这个框架对各国的具体操作进行比较分析,其中,选取部分国家作了重点介绍。 我国目前的外资银行监管中还存在不少问题,作者对此作了简单分析。 最后,在借鉴其他国家先进经验的基础上,作者提出了建立我国以风险监控为核心的外资银行监管框架。其中,针对我国当前监管各环节存在的问题,提出了相应的具体措施建议。