随着经济全球化时代的到来,世界的金融、经济、科技等各个方面的发展越来越紧密的联系在一起,科技发展日新月异,各种高科技犯罪行为也越来越猖獗。洗钱手段也变得越来越多,尽管各个银行、组织、机构都采取了相应的防范措施,但是反洗钱工作仍旧是摆在诸多金融机构面前的紧急问题。甘肃省农村合作银行综合自身的实际情况,发现反洗钱工作很薄弱,急需一个相应的洗钱监控、预警、上报、处理系统,来解决存在各种交易中的洗钱行为,保证企业健康运行。在总体的系统技术架构上甘肃省农村合作银行的发洗钱监测数据报送系统选择的是多层次架构的方式,可为结构、体系架构、开发模式等组成整体的系统技术架构,并通过SSH架构和数据库设计开发出整个系统。在第一步,我们对农村合作银行的各种日常工作进行了一个基础的调研,特别是在对反洗钱的工作流程和预警机制上进行了研究分析,工作的重点见下:1、对工作中需要注意到的各项流程进行了一个梳理,发现了工作流程中的五项重点工作:案例管理、预警管理、报告管理、风险管理和系统管理。2、在发现了工作任务需求后,基于需求进行了实现路径的设计开发,选择了结构运用于系统技术架构的开发商,选择了B/S架构进行业务系统的实现,实现了能够跨平台、跨服务器、跨数据库的并且维护和升级成本低的系统设计方案,最后为了提高兼容性支持更多的应用服务器选择了B/S开发模式。3、在对甘肃省农村信用社反洗钱管理系统进行实现的过程中,为了保证系统的稳定性和持久性,在对算法、流程和界面进行详细设计的基础上也对系统的各功能模块进行了全方位的测试。甘肃省农信社反洗钱监测数据报送系统主要包含的功能模块有:预警管理、案例管理、报告管理、风险管理和系统管理。在预警管理模块中细分为了:预警细分、预警列表、交易补录、预警增加、预警信息等五个子功能模块。对于案例管理模块中我们将其分为五个子功能模块:大额交易案例、大额重报案例、可疑交易案例、可疑重报案例和其他案例。在报告管理中构建了三个子功能模块:反洗钱上报报告、反洗钱反馈通知、管理类报表。风险管理模块主要是风险分析和跟踪管理这两个子功能模块。其中,风险分析有详细划分了客户信息、账户信息、交易信息和特征分析这几项功能。跟踪管理则对黑名单跟踪、大额资金流入跟踪、高风险地区客户跟踪这几项功能进行了细分。系统管理主要划分为系统基本模块管理、信息公告和系统监控这三个子功能模块。反洗钱监测数据报送系统的设计与实现会让济南甘肃省银行的反洗钱工作效率大大提高,同时减少相关项目的预算支出,除此之外,该系统也弥补国内一些关于反洗钱工作的不足之处。