商业银行作为我国金融市场重要的组成部分,其稳健经营对整个金融系统有效运转以及国民经济健康发展具有重要意义。为了防范和化解金融风险,我国银行业的资本监管也在不断深化和完善。同时,在银行转型变革和金融新业态迅速发展的背景下,银行业的竞争格局也在发生重要变化。为防止系统性金融风险的发生,银行业在外部资本监管压力和市场竞争的影响下,应平衡好自身风险和收益,维持运行的稳健性。本文将资本监管、市场竞争和银行稳健性纳入同一分析框架,研究资本监管和市场竞争对银行稳健性的影响。本文运用主成分分析法合成反映银行经营稳健性的综合指标,基于2004-2015年我国48家银行数据,利用GMM估计方法进行实证检验。结果表明,资本监管压力显著降低了我国商业银行的稳健性,并且对大型银行的负向影响更加明显;市场竞争力有利于提升银行稳健性,对于不同类型银行的影响没有明显差异;市场竞争力与监管压力的交互作用对不同类型的银行影响不同:交互作用显著降低了大型银行的稳健性,但增加了小型银行的稳健性。随着资本监管压力和银行业竞争性的提高,银行稳健性对监管压力和市场竞争力的敏感性显著增强。此外,金融危机的发生强化了银行稳健性的动态一致性特征。在上述分析的基础上,结合我国实际情况,本文提出了相关政策建议。