21世纪以来,全世界经济金融的联系日益密切。金融机构之间的关系逾发紧密,一方面有利于风险分散提高金融系统的效率,但另一方面也增强了金融系统的传染效应,不利于系统的稳定性。因而加强对金融机构系统,特别是银行系统的监管,就成为一个非常重要的课题。为了衡量银行系统的稳定性,最基本的方法就是对系统进行压力测试。但是传统的压力测试通常是在不同部门开展的,仅仅关注自身的产品和风险,无法客观反映整个系统的全貌。同时,传统的方法在衡量机构的交叉传染上存在着一定的局限性,难以分析它的细节性问题。为了弥补传统方法的缺陷,学术界又提出了检测系统稳定性的新方法,分别是:网络分析模型、共同风险模型和违约强度模型。本文也对这三种方法分别进行了详细的介绍,并对它们做了比较分析。为了对金融系统的稳定性有更好的评估方法,我们克服了网络分析模型的缺点,对2016年我国银行系统构建了动态的银行—资产二分网络模型。本文分别对银行资产的7种类别进行了几轮的内外部冲击,直至存在一些剩余银行可以通过压力测试,并求出了在不同大小的资产冲击下、不同类别的受冲击资产下银行的生存率。此后,我们又还分别从冲击水平与生存率、资产相对价值与生存率、传染敏感程度、失败银行与偿付能力四个角度出发对结果进行了分析。我们发现银行系统的资产结构会对系统性风险有一定的影响,银行的失败情况和它本身的资产负债状况也有一定的关系。当然,模型存在着一些不足之处。但它可以作为一种较新的方法应用于宏观审慎监管中。