目前,世界金融体系的变革都已到达了全新的地带。社会外部经济环境不断改变使得社会各项产业都面临着更加大的风险,许多传统行业产能的过剩、环境的污染,房地产行情的跳跃等都使得银行的风险控制面临较大的考验。而构建一套合理的内控体系既有助于银行的稳健运营,也有利于银行提升其在市场环境中的竞争力。因此判别银行在运营中可能遇到的风险,并构建合理的内控系统来应对风险并题号银行的竞争力已成为一项急需解决的课题。本文以交通银行HN分行为主要研究对象,学习并研究了目前国内外学者关于商业银行的内控系统研究的进展及最新成果,运用模糊综合评价法来评价内控相关问题,设计商业银行的改进及方案。在此基础上,本文采用个案分析方法,以交行HN分行为例,对其内控管理存在的问题和成因进行分析研究。提出在交行HN分行构建一套完整的内控体系,以保障企业长期战略的实现和短期运营目标的达成。本论文结构可以分为五个部分。首先第一部分分析了国内外相关商业银行的内控相关理论现状和进展;第二部分介绍了交行HN分行内部控制的现状,分析了其内部控制存在的问题和成因分析;第三部分采用定性与定量相结合的方法,将定性和定量这两个方面作为内控综合评价体系的指标,用专家打分法来设定定性指标各部分的权重,用模糊评价来进行数据处理;对于定量指标而言,则用离差最大化法来设计其权重,在这个基础上建立一套完整的组织内部控制评价的体系,同时将该套内控体系应用与交行HN分行并对之进行研究;第四部分在结合交行HN分行实际情况,构建交行HN分行内部控制评价优化设计方案;第五部分在宏观经济环境的基础上结合微观环境,以改进交行HN分行内部控制并优化其管理为核心目标,分别从组织结构、工作流程、工资考核、人才培养、内部系统五个方面提出具体保障措施。