加快创建我国银行业合规风险管理体系研究

来源 :首都经济贸易大学 | 被引量 : 6次 | 上传用户:wdq007
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面对我国银行业违规违法案件屡禁不止的现状,本文提出了在我国银行业构建起完善的合规风险管理体系的解决方案。我国银行业合规风险管理体系的尽快构建和完善对于健全我国银行业内控体系、迎接全面开放的挑战、促进监管者和被监管者的和谐、维护银行业金融机构安全稳健运行、提高市场综合竞争力等都具有极为重要的意义。本文从合规与合规风险的内涵出发,针对商业银行的行业特性分析了商业银行合规的特点,剖析了合规风险与银行业其他风险的联系与区别,对国际银行业合规风险管理体系建设的过程进行了总结,提炼了一般商业银行进行合规风险管理体系建设的基本步骤,总结了我国银行业合规风险管理体系发展的现状,并针对我国银行业发展的实际情况进行了我国银行业合规风险管理体系建设的设想,包括框架模式与组织架构的选择、合规管理部门与银行内部其它部门的职责界定、合规风险识别和评估的步骤和方法、银行内部违规防控方法等,并对当前加快我国银行业合规风险管理体系建设亟需解决的正视合规管理体系建设、贯彻落实“合规从高层做起”的理念以及高素质的员工队伍的培养问题做了讨论。
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