操作风险带来的巨大损失引起了国内外银行业的关注。在巴塞尔新资本协议中将操作风险列为银行业三大风险之一,并将操作风险纳入到最低资本监管要求,从而推动了操作风险管理的发展。由于中国对操作风险的研究起步较晚,操作风险管理还处于初级阶段,各种衡量和监控操作风险的模型和工具比较落后,管理水平相对低下,导致操作风险损失事件频繁发生,因此对操作风险的度量进行实证研究并有效管理和控制操作风险成为当务之急。在此背景下本文研究中国的银行操作风险度量问题具有重要的现实意义。本文首先阐述了操作风险的内涵、分类与特点,结合中国操作风险的现状,分析了中国银行业加强操作风险度量的必要性和紧迫性,并剖析了中国操作风险度量方法面临的主要挑战。在第三章本文详细介绍了操作风险的各种度量方法,从中选取了最适合中国国情的收入模型法。在第四章中对收入模型法进行了改进,然后以三家上市银行为研究对象,度量三家银行面临的操作风险。在对三家银行相对操作风险大小进行比较的时候引入了变异系数,并将比较的结果与三家银行的实际经营状况结合起来进行分析,验证了度量方法的可行性。最后,文章结合第四章中操作风险度量方法的运用,从三家银行实证结果与实际情况的比较分析中总结操作风险管理的经验并提出了自己的建议。本文的创新点;1、模型改进创新,由于可能影响目标变量的外部因素较多,本文在不断试验的基础上从外部因素中选取了一系列变量,对收入模型进行改进,提高了模型的适用性。2、以三家上市商业银行为研究对象,收集相关数据,采用改进的收入模型逐一进行回归分析。银行业是一个高风险的行业,银行业的经营状况直接关系着金融体系和社会的稳定。操作风险是一个复杂的领域,也是一个崭新的课题,还有很多问题等待研究。通过不断学习先进的操作风险度量技术和管理技术,中国银行业可以形成正确的操作风险管理理念,强化操作风险度量意识,探索适合中国的精确的度量模型,逐步构建完善的操作风险管理体系,提高操作风险管理水平,从而在和国际银行的竞争之中立于不败之地。