随着我国市场经济改革的不断深化,中小企业成为国民经济和社会发展的主力军,为经济增长和创造就业作出了巨大的贡献。然而,中小企业融资难、融资贵的问题却一直未能得到妥善解决。供应链金融作为破解中小企业融资困境的有力武器,是目前各类金融机构争相发展的重点。本文对兴业银行宁乡支行如何在现实经济环境中开展供应链融资业务进行案例研究,对于中小商业银行发展供应链融资,扩展中小企业融资的深度和广度,具有重要的理论及现实意义。本文以信息不对称理论、供应链管理理论、自偿性贸易融资理论、中小企业融资政策法规和兴业银行差异化发展战略为指导,阐明供应链融资的三大模式、商业银行发展供应链融资业务的必要性以及商业银行在供应链融资中的作用,论述供应链融资面临的风险及控制要点,分析兴业银行长沙分行运用较广的三种供应链融资产品,从公司经营情况与营运资金测算、融资需求与方案制定、业务流程与风控措施等方面对宁乡支行供应链融资案例进行分析。研究发现,兴业银行内部评级机制缺乏针对性,授信审批耗时长、效率低,并且由于总行授权分行的业务范围有限,跨分行额度难以切分,营销人员业务熟练度较低,客户融资需求信息获取渠道有限,导致供应链融资业务整体规模较小,一些产品难以落地。因此,兴业银行应引入供应链融资的债项评级,优化内部跨分行额度切分流程,构建供应链融资信息平台,推行线上授信审批业务流程,借力区块链技术发展存货质押融资业务,并通过定期收集员工对业务培训的建议,对员工进行差异化的业务培训,制定业务办理流程指引和案例汇编,以切实提高业务产品培训的实用性。