商业银行现金管理业务是以企业为对象,以信息技术为平台,以资金流动性管理为核心,将账户管理、收付款服务、资金流动、融资和理财服务、信息服务、风险管理等进行有机组合,为客户提供全面资金管理的综合服务方案。对于商业银行来说,现金管理业务是新的利润增长点、开拓和稳定客户的手段、风险控制最有力的工具。在国际上,现金管理己经成为欧美银行面向优势企业支柱型的中间业务之一。在国内,尽管我国商业银行近年来开展现金管理业务成绩斐然,但与外资银行相比,业务发展的总体水平仍然存在着一定差距。中国银行作为五大国有商业银行之一,是中国国际化和多元化程度最高的银行。中国银行于2009年启动全球现金管理平台建设,现金管理业务虽然稳步发展,但与国内外先进现金管理银行相比,还存在很大的距离和发展空间,暴露出在业务定位、内部管理机制、产品、系统、专业人员等方面的问题。本文以分析现金管理业务为主线,梳理国内外商业银行现金管理业务发展特征和趋势,对中国银行现金管理业务现状、业务优势、存在问题及成因进行了分析,引入现金管理实务案例,结合中国银行实际情况,就未来现金管理业务发展提出改进策略和建议。