近年来,我国商业银行受宏观经济持续下行、监管政策日益趋严、内部防控相对薄弱等多重因素的影响,面临的内控案防压力陡增。柜面业务是商业银行的基础业务,是对外直接接触客户的基础渠道,也是很容易发生操作风险的业务领域,很多严重的案件就是来自柜面业务领域,所以加强柜面业务的操作风险防控,是商业银行整体内部控制体系的重要组成部分,也是影响其经营效率和效果的关键因素。本文研究的意义体现在对中国JS银行LY分行柜面业务操作风险因素,包括管控目标、屡查屡犯问题及其产生原因进行了调查分析,在此基础上建立中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控评价体系,对分行柜面业务操作风险管控情况进行评价,并针对评价决定因素开展了实证研究,找出了风险管控的薄弱环节,提出了切实可行的风险管控提升策略,对于该银行改进柜面业务操作风险管控工作具有较强的指导作用,也可以为其他商业银行在提升柜面业务操作风险管控工作方面提供有益的参考借鉴。本文深入分析了中国JS银行LY分行柜面业务操作风险因素及产生原因,对中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控工作进行了实证研究,针对实证研究结论提出了切实可行的柜面业务操作风险管控提升策略。具体来说,第一章介绍论文的基本情况。第二章回顾国内外学者关于商业银行操作风险、内部控制、柜面业务风险控制等问题的文献研究。第三章调查分析中国JS银行LY分行柜面业务操作风险关键因素、屡查屡犯问题及其产生原因。第四章建立中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控评价体系,对分行柜面业务操作风险管控情况进行评价,并针对评价决定因素开展实证研究,找出风险管控薄弱环节及决定因素。第五章提出本文研究结论及中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控提升策略,包括加强柜面业务操作风险管控机制建设、强化柜面操作人员合规意识、加强关键交易的风险防控等。