宏观经济和资本市场的不景气，传统IPO退出方式投资时间加长，投资回报倍数下降，投资风险提高，PE行业的发展遇到巨大困难。前几年投资踊跃的投资机构面临已投项目风险，减少新项目投资，关注投后管理。LP对于股权投资项目兴趣降低，对于固定收益类项目需求增加。预计未来三年中国经济将维持目前状态，银行背景的PE应当发挥自身的优势，把握目前PE行业洗牌，一线PE机构急于清理积累的已投项目风险，市场资金供给下降的有利时机，主动出击，果断投资，锁定抗风险能力强、竞争优势明显的优质项目，化被动为主动，化不利为有利，一举占领市场，建立品牌。　　 本文以建信资本为例，详细介绍银行背景PE的渠道和政府关系等优势，提出银行背景PE的发展策略。基于资本市场投资竞争程度下降、易筛选优质企业、企业融资价格预期下降的现状，着重分析银行背景PE机构应该如何选择投资行业、投资企业。文中还阐述了业务聚焦战略、差异竞争战略、综合金融服务战略以及夹层投资战略等四大投资战略。在综合金融服务战略中详细分析了建信资本首创的“城市水务投资模式”以及“与上市公司合作夹层基金模式”。对任何投资机构而言，投资和融资都是最重要的工作环节，文中也深入探讨了目前大环境下，比较切实可行的融资方式。　　 本论文结合国民经济现状和资本市场在现阶段的特征，在如何选择投资企业的部分，以实操案例深入浅出的举例说明论点，将理论知识与具体投资项目结合，使得读者印象深刻，有较强的实战借鉴价值。