从银行角度而言,随着利率市场化的基本完成,存款、贷款利差收入已不再是商业银行稳定的收入来源。从居民角度而言,个人财富保值增值的需求随着经济发展的步伐逐渐产生并日益提升。理财产品,既满足了银行供给方增加中间业务收入的经营目标,又满足了居民积聚家庭财富的投资所需,因而在短短十四年间取得了井喷式的发展,但相应的监管法规并未跟上。为防范和化解金融系统风险,资管新规应运而生。严监管、重处罚的定调让各商业银行不得不严格落实监管要求,加强对理财产品营销环节的规范管理,确保理财业务健康稳步发展。理财经理,作为商业银行理财产品从生产端走向销售端的中间桥梁,打通了理财产品推向市场的最后一公里。理财经理,既是商业银行理财业务发展的最终落地者、落实监管政策的最终执行者,也是理财业务健康发展的最终检验者,其营销绩效关乎商业银行理财产品经营效益。由于受外部宏观经济发展形势,互联网金融理财的脱媒化冲击,白热化的同业竞争,以及严厉的监管等多重因素影响,加之主管部门考核评估内容与方法的不完善,不合理的市场细分,不完善的综合能力培养机制与售后服务体制,影响了理财经理营销绩效,最终导致商业银行理财产品经营效益下滑。本文抓住新规实施后,A支行理财产品绩效下滑这一现象,通过问卷调查、过程观察与面对面访谈相结合的方式,对A支行理财经理营销工作中存在的问题展开了深入剖析,从而提出完善绩效考评体系,加强理财经理队伍建设与理财产品售后管理等对策建议。具体而言,第1章为绪论,首先介绍了理财经理绩效提升管理研究话题的研究背景和意义。同时,也从管理层面阐述了提升理财经理绩效的具体内容和方法、主要思路和框架、创新与不足。第2章为文献综述。从国外和国内两个角度进行分别阐述。其中国外研究部分主要从理财营销理论基础、实务操作与理财经理销售管理三个方面进行介绍;国内研究部分主要从理财业务发展现状、营销策略、风险防控、理财经理绩效考核与工作能力提升等四个方面进行介绍。第3章总结分析资管新规下理财经理营销现状。这部分首先界定了有关概念。其次通过调查问卷、现场观察与理财经理访谈等方式,描述分析资管新规下理财经理营销现状。最后分析探讨了资管新规对理财经理销售行为带来的新挑战和新机遇。第4章为案例分析。从我国四大国有商业银行之一的工行A支行近四年来理财产品绩效变化入手,通过比较新规出台实施前后理财产品发展情况与理财经理销售现象展开分析。第5章提出改进建议。第6章总结全文,并对后续研究作出一定的展望。在深化金融改革、防范金融风险的客观环境下,对理财业务规范发展的监管只会越来越严。怎样才能在复杂多变的严峻形势中求得生存,保障理财产品的健康发展,本文从理财经理这一角度进行了全面分析,对商业银行强化理财经理营销管理从而激发理财经理主动性与积极性,提升理财经理销售绩效最终提升理财产品经营效益提供了参考。