自1969年美国经济学家戈德史密斯(Raymond．W．Goldsmith)的著作《金融结构和金融发展》问世以来，金融结构理论已成为现代金融领域的前沿问题，金融结构与经济增长的关系也成为发展经济学研究的一个新课题。本文首先从理论上探讨金融资产结构与经济增长之间的相互影响机制，影响金融资产结构变动的主要因素包括：经济总量的发展、经济结构的变动、制度变迁、金融深化与金融开放程度、以及金融创新的活跃程度。经济增长对金融资产结构的优化起到推动作用的同时，金融资产结构优化反过来也会促进增加经济增长。金融资产结构的优化一方面可以提高金融效率，可以增加风险转移途径和风险管理手段；另一方面促进产业结构优化，直接推进经济发展。改革开放以来，我国经济取得的最大成绩就是非国有经济得到迅猛发展，占经济总量的比值迅速提高，产业结构不断优化。但是，在我国经济高速发展的过程中，中国金融市场也仍然存在着很多问题，我国现有金融资产结构不利于经济结构的调整，主要体现在以下几个方面：(1)货币性金融资产结构与证券类金融资产比例失调。(2)股票和债券结构失调。(3)直接融资中政府债券比重过高，政府支配了过多的资源。本文通过回归分析、协整分析、格兰杰因果检验等计量方法，本文对金融资产结构与经济增长的数据进行了实证分析，发现我国金融资产结构与经济增长的缺乏协调性，特别是证券类金融资产对经济增长的作用较小，金融效率较低，说明我国金融市场有效性低，资本市场发展相对滞后。综上所述，金融资产结构与经济增长具有很强的关联性，但由于我国资本市场发展滞后于经济发展，我国金融资产结构与经济增长的关联性较低，并且缺乏协调性，因此，应该从加快资本市场的发展，积极推进金融创新，加快产业结构的升级等多方面进一步优化金融资产结构，促进经济的健康发展。