随着信息技术的高速发展及其在保险行业范内的广泛应用,本文将结合东海航运保险新一代资金管理系统建设项目的实际案例,详细对资金管理系统在航运保险公司中的设计与实施进行分析。新资金管理系统的建成将会极大地整合保险行业过去分散的业务系统,通过接口与核心等系统进行对接,使得获取数据更加实时快捷,极大地提高工作效率。本文主要介绍了资金管理系统信息化管理、资金管理系统的基本概念以及国内外对资金管理系统系统的研究和实施现状,并将重点放在了资金管理系统在保险公司中的应用情况。通过参考国内外实施的资金管理系统项目成功经验以及本人所在的实习项目中财务与总账管理系统实施方案,从需求分析到业务流程进行梳理,对关键业务流程进行详细功能设计和实施,主要涉及到资金计划模块、资金调拨模块、收付管理模块、及对账管理等几个方面,从中展开介绍资金管理系统在保险公司的设计和实施。在系统实现技术方面,新系统是根据保险业务需求及操作习惯,主要是通过利用developer系列开发工具,同时利用PL/SQL作为实现的过程化语言,对既有的资金管理系统进行二次开发和实现。在系统功能实施方面,资金管理系统主要包含以下几大功能模块：账户管理模块,资金计划模块、资金调拨模块、收付平台模块、对账模块、报表模块。账户管理模块一方面满足企业账户开户、变更、销户、冻结、解冻等方面的基本管理需求,另一方面可通过接口与银行对接直接发送账户变动请求实现联动性修改。资金计划模块满足企业资金预算管理的同时提供预算历史数据参考,从而为更好地资金管理提供决策依据。资金调拨模块主要解决企业内部账户间资金划转的管理需要,实现保险公司账户间、集团机构间资金高效、有序、快速流转。收付平台主要包含收款和付款两大功能,是所有收付数据的集中作业平台。该平台既能自动接收外围数据,又能实现数据的手工录入,既能通过直联接口收付,又能满足线下收付,满足保险行业收付业务需求。对账管理、票据管理模块分别针对企业对账和各类票据的管理,实现核对账目的自动化、票据管理的流程化。报表管理模块针对企业需求提供企业台帐、直联银行日记账、资金计划等出具不同报表,实现数据集成展示,为管理分析与决策提供依据。本文引入的宁波东海航运保险公司资金管理系统案例,从2015年8月开始到2016年3月切换上线成功实施,历时八个多月。是资金管理系统财务软件在保险公司成功实施的一个典型案例,本人希望通过对这样一个成功的实施案例的分析和展示,为我国保险公司尤其是航运保险公司的财务管理的信息化发展提供简单借鉴。