本文结合样本银行管理水平和管理需求,以提高操作风险管理的有效性为目标,对如何应用操作风险管理的三大基本工具进行了探索。本文首先分析了监管要求、汇总了国内银行实践现状,对操作风险管理工具的应用状况进行了总结。在此基础上,本文分别针对三大风险管理工具进行了研究论述。针对操作风险与内部控制自我评估,提出了控制措施的分类、重视风险因子等四项改进措施,并结合该工具在样本银行的实施案例,对改进措施进行了的验证。针对关键风险指标,本文总结提出目前多数关键风险指标多为滞后性关键风险指标,针对案件防控的风险指标,必须为基于系统收集的先导性指标,且能够反映利益相关方的行为模式。作者设置了“个人二手房抵押循环贷款客户经理连续欠息期数”、“个人住房按揭贷款(二手房)客户经理单月发放笔数”两个指标,并对指标运行结果进行了验证。针对损失数据收集,作者总结了已有的改进成果以及应用过程中的注意事项。最后,本文提出有效的操作风险管理应组合运用多项工具并与检查机制、内控机制、风险问责机制相结合。