随着改革开放、加入世贸组织、推进“一带一路”建设等重大战略部署工作的进行,国内企业纷纷加快转型,制定适合自身的发展战略,推进自身国际化发展。随之而来的,是企业对国际贸易需求的增加,进而,对商业银行国际汇款等国际结算方式的多样化、复杂性也提出了更多、更高的要求。而为了应对这种情况,各大商业银行不断推陈出新,为客户提供更多专业化、个性化的产品。金融产品的不断丰富、各大外资银行的入驻、互联网+及金融服务平台的兴起使得金融行业的竞争异常激烈。在这种机遇与挑战并存的时刻,商业银行渴望寻求自我突破的路径。人工智能、区块链、云计算、大数据等新兴科技技术的出现为商业银行带来了曙光,也带来了新一轮的角逐。随着四大银行与阿里巴巴、京东、百度、腾讯等互联网巨头开展合作,正式开启了智能银行时代,而商业银行的竞争也从传统业务的竞争慢慢向科技与业务并重的方向过渡。全球经济一体化促进了国际贸易的繁荣、新兴科技技术促进了商业银行转型发展,然而这两者却也带来了洗钱犯罪行为的日益猖獗。在联合国、欧盟、美国、英国等国家及组织越来越严格的态度以及不断更新的反洗钱相关法律法规的情形下,如何以科技为引领,识别日常国际汇款业务处理过程中可能隐藏着的可疑交易或风险,杜绝洗钱风险,则成为各商业银行运营过程中的重中之重。本文以C银行作为研究对象,说明了C银行国际汇款的流程,解析了现存的问题,即事中控制层面存在不足之处,可能被洗钱犯罪分子利用而产生洗钱风险,进而提出了设计事中控制专家系统,以辨别C银行当前该笔国际汇款业务是否存在风险、是否可疑、是否可以处理,达到控制风险的目的。本文对专家系统的概念、结构、特点、优点等作了全面的解析,阐述了如何设计事中控制专家系统,有针对性地针对C银行存在的问题,提出事中控制管理措施。