改进证券公司投资顾问服务问题的研究——以财富证券为例

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自20世纪90年代开始,中国资本市场进入飞跃式的发展阶段,作为资本市场的核心主体之一的证券市场在历史洪流的裹挟中,以一日千里的速度高速发展,尽管只有短短360年的发展历程,却抵得上西方发达国家上百年的发展进程.在此期间,证券公司的发展经历了一次次的转型变革,以适应国家发展和市场经济.“靠天吃饭”是证券公司初期的独有特点,随着证券公司业务的同质化,交易佣金的断崖式下滑,营业网点的激增等因素,使得证券公司业务盈利能力不断下降,发展面临困境,行业面临重新洗牌,传统的经纪业务模式面临严峻挑战,经营模式急需变革.提升证券公司投顾服务水平成为证券公司转型的重要环节.本文从投顾服务业务的概念及其意义入手,探讨国内外开展投资顾问的经验教训,同时借鉴国内外先进、有效的方法,找到行之有效的适合我国国情发展的投资顾问服务模式,提升我国证券公司投资顾问水平,实现盈利模式的成功转型,从而使资本市场健康稳定有序的发展.
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