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信用风险是金融风险中最为重要的风险之一，随着金融业的迅猛发展和金融创新的进程不断加快，金融领域面临着更大的挑战，因此，对信用风险的评价与管理越来越重要，文章回顾了信用风险度量方法的历史沿革，并着重介绍几种国际上主要的信用风险度量方法，如Z评守模型、莫顿横型、KMV的信用监测模型、J·P·摩根的信用度量制模型、麦肯锡的信用组合观点、死亡率模型和信用风险附加法等，以期使读者对其有更加清晰和全面的认识。