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操作风险的量化是金融机构对操作风险进行有效管理的前提。本文在比较分析银行操作风险度量方法以及考虑我国商业银行操作风险损失数据不足的基础之上,构建了收入模型用于度量我国商业银行的操作风险,并利用模型对国内三家股份制商业银行进行了实证研究。实证研究结果表明,收入模型在一定程度上可以衡量我国商业银行的操作风险状况。