【摘 要】
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中国财富管理行业发展洞察财富管理行业发展与变革1.疫情下,中国GDP增速为2.3%,经济稳定增长,相比其他国家表现良好。2.中国个人可投资资产预计至2025年将达287万亿元,且中国长期以来一直是储蓄率最高的国家之一,在2019-2025年,中国居民储蓄占GDP比例都将持续高于美国、日本等发达国家,综合可见中国财富管理市场潜力巨大。3.资管新规修正行业规则,统一监管打破刚性兑付,同时也让不同主体发
【出 处】
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艾瑞咨询系列研究报告（2021年第4期
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中国财富管理行业发展洞察财富管理行业发展与变革1.疫情下,中国GDP增速为2.3%,经济稳定增长,相比其他国家表现良好。2.中国个人可投资资产预计至2025年将达287万亿元,且中国长期以来一直是储蓄率最高的国家之一,在2019-2025年,中国居民储蓄占GDP比例都将持续高于美国、日本等发达国家,综合可见中国财富管理市场潜力巨大。3.资管新规修正行业规则,统一监管打破刚性兑付,同时也让不同主体发展分化,大量机构寻求转型。4.2020年中国财富管理市场规模达126.7万亿元,银行理财、信托、保险占据了前三的市场份额。5.从投资者角度来看,定期产品在未来几年将最受青睐,投资渠道将更加多元化、数字化。财富管理的数字化升级发展1.财富机构数字化升级驱动因素:（1）可提升财富管理业务的生产力,优化成本结构,实现降本增效;（2）可促进财富管理普惠发展;（3）政策自上而下地推动。2.复杂的行业变革及数字升级驱动下,TAMP价值凸显:TAMP可实现上游资产及下游需求的高效链接。2020年中国TAMP交易规模达3025.1亿元,以AUM角度计算,2020年中国TAMP市场渗透率为1.6%。3.智能科技的深入发展将推动千人千面的个性化投顾服务落地,也意味着理财师需要拥抱数字化变革。4.面对行业变迁及数字化变革,理财师更要不断提升自身专业能力以满足对客户全生命周期的管理。中国理财师从业者调研与分析理财师发展与生存现状1.75.9%的理财师有考取或在考取从业资格证书,考取基金从业资格证的理财师占比最高;74.5%的理财师的任职形式为全职,这类群体对从业资格证更加重视。2.合规要求对46.9%的理财师产生了影响,对独立理财师的影响相对更加明显。3.95%的理财师在一定程度上需要专业陪访者进行业务支持。4.大多数理财师资产管理总量低于1亿元;资产管理总量为1亿元以上理财师中,工作年限为10-15年的从业者竞争力较强。5.2020年,中国投资者最关注"固定收益"类投资产品,以及"理财规划/资产配置"的投资话题。理财师成长需求与学习状态1.96.2%的理财师已经或接下来有计划进行自我提升学习,客户拓展与服务能力是中国理财师自我提升的主要方向。2.线下渠道社交属性驱动的学习方式比重更高,线上渠道更加看重学习内容的专业性。3.愿意进行学习投资的理财师在逐渐增多,"501元-3000元"的学习投资区间是"新入学者"的集中接受范围。
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