2008年全球金融危机以及2013年中国发生的“钱荒”事件都暴露出银行系统在发展过程中的风险问题。近年来，中国不断加强对金融系统安全性的管控，2017年在全国金融工作会议上，习总书记强调，“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题”。银行业作为经济金融体系的重要组成部分，其安全性关乎整个国家经济金融体系的稳定。银行业作为中国一大金融机构，不仅可以有效配置资产，还可以保证经济的持续发展和社会稳定，因此，避免银行间市场的风险传染，维护好银行系统的稳定性十分重要。对银行间系统性风险传染问题进行研究分析，了解系统性风险传染的规律，具有一定的实际意义。　　本文以复杂网络理论为基础，从支付系统视角下，对银行间市场系统性风险传染进行研究。文章研究的内容包括：相关文献及理论知识的梳理、构建出银行间市场网络、进行网络结构分析以及对银行系统性风险传染规律的研究。　　在网络构建过程中，利用支付系统以及银行报表数据进行变量回归，采用最大熵估计方法构建出银行间市场网络，最后，通过设定不同的阈值画出银行间市场网络图。　　在银行间市场网络结构分析部分，基于所构建的网络模型，主要对银行间市场网络的基本拓扑参数以及银行间市场网络结构进行了分析，其中，基本拓扑参数上，主要从平均路径长度和度与度分布两个角度进行分析；银行间市场网络结构方面，主要从聚集系数方面进行分析。通过对中国银行间市场网络结构的分析，得到与中国实际更接近的网络。　　在银行系统性风险传染规律分析部分，采用仿真模拟方法对系统性风险传染的规律进行探索。基于前文所构建的银行间市场模型，首先对风险传染过程进行描述，然后利用Matlab软件进行仿真，最后，对仿真模拟所得到的结果进行分析，从而得到银行系统性风险传染的规律。