如今,由于企业在生产经营中缺乏有效的资金技术管理工具,导致大多数集团公司在发展过程中都面临资金管理技能不足的问题,集团公司的资金管理也必须面临变革和升级。随着社会进步带来信息的发展,如今以生产管理为核心的管理模式已经转变为以资金管理为核心的管理模式。为了提高现有的财务资金管理能力,迫切需要对资金进行全面、综合的管理,包括集团公司财务分析、资金核算和决策支持。本文基于集团化企业资金管理的需要,通过对调度管理、结算管理、信贷管理的讨论,同时根据企业资金管理过程中对业务流程以及模型进行开发,从而找出开发过程的功能需求,也对资金管理的非功能性需求进行详细的分析;基于软件工程的理论基础和设计思路,从企业资金管理业务流程、系统体系架构、数据库以及功能模块提出集团公司的资金集中管理系统设计方案,通过方案真正的让系统应用得到完善,并根据实现的内容对核心功能和系统进行测试,在测试中也针对系统压力、安全访问方面进行严格排查,从而得出总体运行情况和结果。论文运用软件信息技术,基于集团化企业资金集中管理和控制的业务需求,提出资金管理系统的设计和开发方案,并对系统的运行状况和效果进行测试和验证。通过系统研究和实践验证,本文提出的集团化企业资金一站式管理的目标得到了更好的实现,为相关企业及行业的资金集中管理的信息化建设,提供了更多的理论和实践依据。