论我国银行业存在的洗钱隐患及防范对策

来源 :石家庄经济学院 | 被引量 : 0次 | 上传用户:lzj509649444
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
洗钱犯罪活动威胁到经济运行和金融安全,成为目前国际社会普遍关注的一个热点问题。近年来,随着我国银行业务的快速蓬勃发展,犯罪分子利用银行产品和服务存在的可乘之机进行洗钱亦随之增多,数额渐趋增大,手段渐趋隐蔽、方式渐趋多样。因此,研究如何进一步完善我国银行业反洗钱机制,提高银行业反洗钱工作成效,已经成为监管机关以及学术界的一项重要课题。本文从反洗钱法律法规、监管体制及银行业反洗钱实践角度对我国银行业反洗钱工作展开研究,探讨当前我国银行业反洗钱工作机制存在的问题,并提出对策。首先,本文从洗钱犯罪及反洗钱斗争的基本概念出发,阐述了银行业洗钱的危害性,分析了当前我国洗钱犯罪的基本形式,列举了银行业洗钱的主要方式和手段,说明了银行业反洗钱的重要性。其次,鉴于有关防止洗钱犯罪的立法始于国外,因而对美国、德国的反洗钱制度及运行机制进行了详细的阐述,并结合我国银行业反洗钱机制中存在的不足和问题,提出了加强和优化我国银行业反洗钱机制的建议。再次,对我国现行银行业反洗钱机制进行了分析,重点从反洗钱内控制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度及现行法律法规的可行性进行了分析,并对银行业反洗钱进行经济学上的分析,从监管机关和银行机构两个角度提出了加强银行业反洗钱实践的措施。并通过银行洗钱案例,详细分析了我国银行业存在的洗钱隐患。最后,为进一步完善我国银行业反洗钱机制,从监管机关和银行机构两个角度提出了加强我国银行业反洗钱机制的对策建议,指出监管机关和银行机构应将反洗钱工作重点放在以下方面:增强我国银行业反洗钱意识;强化银行业反洗钱监管工作;建立我国银行业反洗钱工作激励机制;完善我国银行业反洗钱法律法规体系建设;健全反洗钱协调合作机制;提高可疑交易报告的有效性;加强制度建设,做好实际工作,提高银行业反洗钱工作成效。
其他文献
学困生在初中化学教学过程中是一个特殊的群体.现阶段,在初中化学教学中存在学困生和优生的区别,不能忽视这一问题,必须正视学困生群体.在素质教育和新课程改革的逐渐深入,必
改革开放以来我国农产品市场得到充分发展,据不完全统计,目前,全国已有72000多个农村集贸市场,近1900个农副产品批发市场。一个以批发市场为中枢,以农贸市场为基础的农副产品市场
提问是教师在课堂教学中的基本活动之一,我们要基于学生的“最近发展区”,根据课堂教学目标的要求,针对学生学习过程中的实际状况,适时适度地提出能够支撑学生积极思考,激发学生自
近年来,国家建筑行业发展较快,商业混凝土厂家越来越多,混凝土技术也不断提升.借助外加剂、复合掺和料的使用进行优化,对现代工程项目大规模、大跨度发展具有重大意义.高强度
回 回 产卜爹仇贱回——回 日E回。”。回祖 一回“。回干 肉果幻中 N_。NH lP7-ewwe--一”$ MN。W;- __._——————》 砧叫]们羽 制作:陈恬’#陈川个美食 Back to yield
新课标要求在教育活动中以学生为主体,秉持"以人为本"的原则开展教学,这为教育工作的改革和创新指出了方向,秉持这一原则,本文探讨了在小学数学的教学活动中,通过加强互动型
住房分配货币化的实施,逐步实现了住房的商品化和社会化,在金融的支持下我国房地产市场更是获得了空前的繁荣。大量银行信贷资金以各种形式和渠道流入房地产市场,推动着我国
由于网络和计算机技术的快速更新发展,传统商业领域的模式逐渐被新型模式打破和超越,当然也不外乎金融行业。互联网金融这一新名词已然成为经济发展的热搜词,其中网络贷款(P2
当下,刑事附带民事公益诉讼还没有引起实务界的普遍重视,主要表现为该项工作在各地发展不均衡,以及实践中被提起刑事附带民事公益诉讼案件数与被提起公诉的环境资源犯罪案件