独立理财的特点在于它的独立性、个性化和公正性，在选择时，这三项无疑是考察的最佳标准。另外，在选择独立理财时要对其口碑多加考察，即便成为他们的客户也要提防理财顾问的“道德风险”，且不可被口头承诺和毫无根据的预期收益迷昏了头脑。寻求专业人士帮助打理资产是明智的选择，但前提是您要了解自己的需求和目标，这样才能在理财之路上不至出现偏颇。
　　
　　挑机构
　　理念对不对味
　　先听几次他们举办的讲座，对其服务内容、经营理念、公司背景、投资观点等有所了解，分析是否与自己的理念统一。
　　听听老客户怎么说
　　与老客户交流，听听他们的评价和满意度，以及资产配置和投资收益等情况以做参考。
　　口碑一一来打听
　　多多收集和打听备选独立理财机构的信息与口碑。
　　数数专家有多少
　　了解后台专业性，他们的产品研究团队的规模，如果销售人员一大票，做研究、筛选的只有几个，那就要小心了！
　　
　　私藏服务小卡片，画勾的就选
　　了解在进行资产配置前，理财顾问是否会先对客户进行风险测试。
　　了解理财顾问是否会先弄清楚客户的基本情况，并对其进行财务分析后才推荐产品。
　　了解在进行资产配置时，理财顾问是否会讲明为何选择这样的配置比例，是否会尊重客户的需求。
　　了解产品配置完毕后，理财顾问是否会进行持续地跟踪服务，定期提供资产损益情况和市场动态。当市场表现不好时，理财顾问是否因担心被客户骂而减少后续服务和交流。
　　
　　挑理财顾问
　　资格全不全
　　理财顾问是否具有理财资格或水平证书，如国际金融理财师（CFP）资格、金融理财师（AFP）资 格、特许财富管理师（CWM）资格、注册财务顾问（RFC）资格等。
　　从业久不久
　　在选择理财顾问时，还要关注其从业时间和从业经验。
　　别为话术忽悠
　　提防理财顾问的营销话术，一切交易都以合同为准，且不可被口头的保证收益说法忽悠。
　　有没有说风险
　　在与理财顾问交流中，注意其是否能够正确地提示产品风险。
　　
　　挑产品
　　在选择产品时，切忌盲目、急躁，要多听多问多了解，尽量多收集资料，除去理财顾问的分析外，还应有自己的分析，了解自己的风险属性，注重产品本身的优劣好坏。
　　目前国内的独立理财机构
　　都有自己擅长的投资领域。
　　
　　诺亚财富——PE产品
　　展恒理财——阳光私募
　　好买基金——公募/私募基金
　　恒天财富——信托产品
　　康宏理财——保险产品
　　（以上信息根据《钱经》记者团队调查整理，仅供参考）
　　
　　给诺亚算笔账
　　根据诺亚财富《2011年第一季度财务报告》显示（单位：美元）：
　　股东应得净利润：15.1百万
　　营业利润：6.6百万；营业利润率43.6%；2010年同期49.%。
　　营业成本及费用：8.5百万；同比增长187.4%。
　　公司发售财富管理产品总值：764.8百万；同比增长257.0%。
　　截止到2011年3月31日，诺亚财富在全国共开设了39家分公司。总注册客户增长76.4%，达到18521人，其中包括17971个人客户、499个注册的企业客户和51个大模的客户。
　　根据季报数据可以算出，诺亚财富2011年第一季度的毛利润率为43.7%。除去成本后，每家分公司平均利润为16.9万美元，相当于109.1万元。