资金管理对于企业而言是非常重要的,如今的企业,不论规模大小,赢利和非赢利,公共或私有,都逐渐意识到资金的管理的重要性,这对于所有的企业是同样急迫和重要的。 SH公司是一家上市公司,有着辉煌的过去。但企业长期以来内部管理比较薄弱,投资过多、资金管理混乱。2004年又面临市场、银行的双重限制,出现了被银行收贷、筹资困难、流动资金严重短缺的问题。SH公司现有松散的资金管理模式已无法适应企业的需要,必须尽快建立一套集权式资金管理模式来调动企业资源,抵御意外风险,帮助企业摆脱目前的困境。 本文通过对现有各种集权式资金管理模式的特点和适用性比较后,从适用范围、建立及审批时效需求、设立后的效果侧重三个角度对SH公司进行综合的分析,选定了结算中心模式作为SH公司应用的资金管理模式,然后在结算中心模式的多个应用方案中确定了半松散型的具体方案。文章试图通过半松散型结算中心模式的应用,帮助企业改变现状,走出困境。最后,文章通过对SH公司的模拟运行后,得出结论:半松散型结算中心模式的运用可以使SH公司增加流动资金、减少财务费用、降低资产负债率、提高企业整体的管理水平和赢利能力、增强企业抵御外部风险的能力。